国际反洗钱方针出炉,FATF 释出「虚拟资产监管指南」要求会员国共同遵守

国际反洗钱方针出炉,FATF 释出「虚拟资产监管指南」要求会员国共同遵守

防治洗钱金融行业工作组织(Financial Action Task Force on Money Laundering,FATF)旨在打击洗钱犯罪以及恐怖主义融资,共有 37 个会员国,包括英、美、日等金融重镇。该组织在本 6 月 21 日周五发布了新的虚拟资产监管方针,共包含两份报告书、一份新闻稿。

 

治洗钱金融行业工作组织于 6 月 21 日通过、发布虚拟资产监管方针,除此之外,FATA 也进一步澄清先前发布的的虚拟资产国际标准,以及发布各国企业必须遵守的相关建议,以防止有心人士滥用虚拟资产进行洗钱和恐怖主义融资。

根据 FATF 的新闻稿,此次 FATF 释出两份报告,一份针对国家、一份针对虚拟资产服务商、以及提供虚拟资产相关产品的企业提出监管办法,FATF 表示,目的是让虚拟资产生态有更公平的竞争环境。

在此之前,于 2018 年 10 月,FATF 更新了监管标准,并新增两个定义:虚拟资产(virtual assets,VA)以及虚拟资产服务商(virtual asset service providers,VASPs),以厘清 VA 和 VASPs 所产生的应用。而联合国也透过 2019 年 3 月 28 日第 2462 号决议,认可 FATF 所更新的监管标准。而 FATF 最新的监管发针皆是以此作为发展基础。

要求各国直接监管,不能靠自律组织

报告(INC. 15)主要针对国家提出相关监管方针,包括要求各国评估虚拟资产相关活动的风险、要求相关产业取的政府监管许可,同时也要求国家主管机关需要有足够能力监督、监管虚拟资产行业,且监管不能依靠自律组织。

国家的主管机关在这些虚拟资产服务商(VASPs)无法遵守 FATA 的相关监管条例时,必须强制该提供商遵守相关监管条例,又或是采取制裁手段,以贯彻反洗钱、打击恐怖主义的义务。而国家应该依自身环境评估风险以及监管环境,制定相关监管政策,这意味着如果该国无法负荷高强度的监管,也许需要放缓开放虚拟资产产业的脚步。

此外,建议 15 要求各国需要评估虚拟资产服务商确保其洗钱或是涉及恐怖主义融资的风险,而 FATF 建议,实施全方位的反洗钱措施、打击资助恐怖主义的预防措施,包括客户尽责调查,保存交易纪录、通报可疑交易、筛选针对性金融制裁的交易等措施。

2020年6月开始审查

FATF 的报告另一方面则是针对虚拟资产及虚拟资产服务商,提出风险控制的指南,进一步帮助这些提供相关服务个公司能理解并遵守他们的反洗钱以及打击恐怖主义的义务。

而就像其他受监管的企业或公司一样,虚拟资产服务商需要与相关机构协调,确保既可以符合反洗钱以及打击恐怖主义条例,同时也需要要求该企业或公司能够保护用户的数据隐私。

而在新闻稿当中,FATF 提及恐怖份子滥用虚拟资产是严重的问题,需要于此刻开始解决,呼吁所有国家及虚拟资产相关服务商应立即采取相关措施,FATF 将会监督各国及虚拟资产服务商,并在 2020 年 6 月开始进行为期 12 个月的审查。

FATF 将会建立一个联络小组,让虚拟资产提供商可以在联络小组的帮助下,加强实施新的规范,避免国际金融体系遭到有心人士滥用。

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