中国信托银行与七家国际银行核心成员:于 R3 开发的「信用状区块链」计画测试结果获国际好评

中国信托银行与七家国际银行核心成员:于 R3 开发的「信用状区块链」计画测试结果获国际好评

根据 R3 的官方新闻稿,基于 R3 Corda 区块链平台的「Voltron 计划」已完成全球试验,超过 50 家银行和企业参与了六大洲 27 个国家的多个数字信用证交易模拟。台湾中国信托、荷兰银行(ABN Amro)、渣打银行、ING 集团协同其他约 50 家银行和公司参与了一项名为 Voltron 的贸易融资申请的测试,目前参与测试的机构反馈十分正面。

 

动区先前报导,根据新创公司 R3 的说法,名为 Voltron 的开放式产业平台由八家创始成员银行发起,旨在透过简化信用状交易来改善贸易融资流程,以增进清算效率并自动化除错,以及改善「制裁名单过滤流程」。

Voltron 计画的八家核心参与机构是由台湾中国信托银行、协同多家国际银行参与,包括汇丰银行(HSBC)、荷商安智银行(ING)、渣打银行(Standard Chartered)、法国巴黎银行(BNP Paribas)、国民西敏寺银行(NatWest)、瑞典北欧斯安银行(SEB)、泰国盘谷银行(Bangkok Bank)进行开发。

其他参与者机构也包括法国兴业银行、CommerzBank、卡塔尔商业银行、MUFG、Natixis、埃及国家银行和沙特英国银行。

参与银行认为测试结果十分正面

测试结果显示,由 R3 使用其 Corda 平台开发的 Voltron 计画,共计有来自27个国家的公司使用该计画,主要是用于模拟信用状交易。 R3 表示,现有流程主要是基于「纸本」处理相当耗时,与传统流程需要花费 5-10天 相比,Voltron能在「24小时内」完成交易。

该试验是在微软 Azure 云平台上进行的,并由三间公司包含 Bain、CryptoBLK 和 R3 共同合力完成。

根据 R3 发布的新闻稿,参与该计画 96% 的试验参与者得出的反馈结论十分正向,皆认为 Voltron 将有助于改善贸易融资流程并降低成本。

例如,计画参与成员阿尔法银行(Alfa Bank)创新主管 Denis Dodon 表示:

「所有的工作流程都能在同一个介面完成,一个平台连接到所有参与者、并让信息立即共享,这能够大大加快交易速度,优化文档处理,如果发现任何差异,也能立即纠正。」Dodon 在新闻稿中评论道。

R3 补充说,该平台「明显更高效、更可靠,更具成本效益」,通过提供「单一、不可篡改的交易记录」消除了耗时的对帐流程,此外还能带来了降低欺诈风险的好处。R3 首席执行长 David E. Rutter 则表示,此次试验将「更接近塑造贸易融资的未来前景。」

区块链「贸易金融应用」前景乐观

Voltron 计画希望能以 R3 的 Corda 区块链平台,将以往透过 SWFT 系统以及其他数位化系统进行开立信用状的流程,改以 R3 平台进行。

以往在信用状开立流程经常碰到买卖双方的信任问题,例如一间企业想请银行开信用状协助买卖双方的付款承诺背书,开立的内容需涵盖卖方要兑现的种种承诺。举例而言,以台湾进出口来说如果以木头作为货物可能受买方要求须具有有烟燻成分,并经过烟燻证明,否则可能会有害虫的情况发生,信用状中须纪录在国际贸易流程中各式各样的条件。亦或是卖方可能须提供保险单,信用状记载这些条件须与各方机构配合。

来自各方参与交易单据收发过程的主体都是不同公司,在传统流程中会需要频繁的以纸本流程确认信用状,其中是否有不一致(discrepancy)发生。目前虽有将单据数位化,然而多是就个别单据的数位化,无法统整到统一平台。如果串联不同数位单据的解决方案,就能发挥区块链拥有不可篡改、透明性等优势将传统上一周的流程缩短到一天之内完成。

据悉,此次 Voltron 计画的全球性试验不只是银行,一般法人客户也有参与。该试验虽然是产品原型,目前已经有经过真实交易测试,并希望在未来获得更大规模的采用。而实际正式将该计画作为企业间的应用产品,可能会在 2020 年发展成熟。

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