加密行业与20国集团:对抗“严苛”的KYC程序

Crypto Industry vs G20: a Fight Against 'Draconian' KYC Procedures 101

资料来源:ISTOCK/TUTYE

加密货币行业对20国集团、19个大国集团和欧盟的可能性感到不满,对加密货币交易所和相关业务实施了更严格的“了解你的客户”(KYC)程序。业内专家称之为“比BitLicense(纽约的操作许可证系统)更为严厉”,他们还认为这是“从隐私角度来看不可取的”。

反洗钱政府间金融行动特别工作组(FATF)于今年5月6日和7日在维也纳会见了加密货币行业的代表,他们的监管建议是其中一个议题。该建议草案于今年2月公布,但20国集团已同意于2018年12月接受。这条新闻首先由比特币杂志出版。

根据草案,所有虚拟资产服务提供商(VASP)都必须获得许可,并对每一笔交易进行KYC检查,包括1000欧元或1000美元以上的进出交易。如果传出交易不是针对用户的个人钱包,而是针对服务提供商,则所有获得的KYC信息将由接受方服务提供商共享。然而,《金融行动特别工作组》在其公开声明中说,草案的这一部分并不能保证能成为最终版本,因为这取决于行业的反馈。金融行动特别工作组尚未回应我们的评论请求。

与此同时,加密货币领域的一些参与者已经竭尽全力地抵制这一想法,比特币阿尔法对冲基金(Bitcoin Alpha Hedge Fund)的创始人图尔•德梅斯特(Tuur Demester)称之为“严酷的”。其中之一是区块链分析公司Chainalysis,该公司发布了一封信,警告此类提议的技术局限性,如Vasps无法知道某个地址属于谁,以及用户可能只是转向未经许可的交易所以逃避问题。

荷兰比特币经纪人Bitonic表示,草案的另一个问题是缺乏对用户隐私的关注。该公司警告说,KYC信息不会被欧洲服务提供商所掌握,也会为全世界的服务提供商所掌握:“我们认为,从隐私的角度来看,美国迫使欧盟认可这一令人担忧的义务是不可取的,这不仅与那些积极参与VIRTU的公司有关。货币空间。”

区块链分析公司Ciphertrace还提出了一种监管理念,即赋予VASP冻结资金的权利。“由于输入的加密货币交易不能被拒绝(无论是否需要),VASP禁止加密货币交易的能力受到一定限制。将资金发送回原始加密货币地址不是拒绝资金的解决方案,因为发送地址可能无法接收资金。在这种情况下,基金可能是不可收回的,这可能使增值服务提供商面临责任和客户索赔,”他们解释说。

与此同时,正如4月份报道的那样,日本似乎不太可能放弃对国际加密货币法规的追求,并将充分利用其作为2019年20国集团(G20)主席的地位,努力让各国政府接受其思维方式。

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