【追踪报导】Bitfinex 遭起诉非法挪用 Tether 资金:稳定币市场「不该再被透支的信用」

【追踪报导】Bitfinex 遭起诉非法挪用 Tether 资金:稳定币市场「不该再被透支的信用」

两天前,比特币从 $5,500 在十分短的时间内下跌至约略 $5,000 美元。引发价格骤跌的主要原因来自于,纽约检察总长办公室(NY AG)发布了法院命令,将起诉 Bitfinex 非法挪用来自 Tether 帐户的资金来掩盖损失。

 

Bitfinex 是全球主流的大型交易所,而经营该交易所的团队同时也经营了目前数字货币市场市占率最高的稳定币(USDT)的发行公司 Tether 公司。

而长年以来该公司被质疑超发 Tether、没有足够美金储备、没有公开审计,也一直无法找到可信赖的银行愿意为其解决客户法币提领功能。数字货币投资者社群也都认为 Tether 是一枚随时可能引发灾难的「未爆弹」。

>>延伸阅读:最神秘交易所・银行流浪史——Bitfinex的争议与疑云究竟来自何处?

「非法挪用」事件追踪

2019 年 3 月,Tether 在网站上修改了服务条款,宣布原先完全以美元做为储备的条款也就是 USDT 是 1 比 1 美元挂钩的稳定币,更改为除了以美元锚定(货币和现金等价物)也可能以 iFinex 股票担保贷款(对于条款中的其他资产和应收帐款),或是以「储备资产」进行支持,其中也包含在用词上显得比较含糊的内容,比如「Tether 向第三方(或包含附属实体)提供的贷款、资产与应收款」。

修改后此条款引发了广泛群众对该公司的的担忧,认为增加了该公司的信用风险。不过该条款也因此赋予了 Tether 把钱借给 Bitfinex 的「合理性」,就可以归为「 应收帐款」,满足新条款中的要求。

根据动区先前报导,纽约检察总长办公室起诉 Bitfinex 主要是针对该交易所将 Tether 帐户中至少 6.5 亿美金,转交给负责帮该交易所处理客户提领要求的第三方支付公司 Crypto Capital。

而纽约检察总长怀疑该交易所之所以需要非法挪用,是因为 Crypto Capital 造成该交易所高达 8 亿美金的损失,且 Bitfinex 无力偿还才执行该非法挪用来自 Tether 的美元储备金以填补资金缺口。

Bitfinex 在当日稍晚便发布官方声明,Crypto Capital 代为保管的「用户资金」8.5 亿美元并没有遗失,Crypto Capital 向 Bitfinex表示,Crypto Capital 失去了对这笔资金的控制权,由于该资金目前分别被美国、葡萄牙、波兰政府冻结且扣押住。

主打去中心化架构的交易所 Braveno.com 的创办人暨 CEO Mathias Grønnebæk 日前也在 Medium 发表文章追踪了这间名为「Crypto Capital」的源头,

「我发现了名为 Havelock Investments 和 Crypto Capital 之间有着特别的联系。 似乎 Havelock Investment 的平台被用于进行 CFIG(Crypto Financial)的 IPO,而 CFIG 是 Crypto Capital 的原始名称。」

经过一连串数位足迹的追查,Grønnebæk发现,「事实证明,Coinapult 的 Eric Voorhees 位于 Crypto Capital 对面的办公室。」Grønnebæk 进一步指出,

「 巧合? 我想不是。」并希望其他社群参与者能主动提供关于 Crypto Capital 的相关资讯。

[注*]: Eric Voorhees 目前是 ShapeShift 的 CEO,一个以「不收集客户资料」以及「不持有客户资金」在密码货币市场闻名的交易平台。然而在去年九月,ShapeShift 则在监管压力下转为实名制。

监管机构是否双重标准?

许多人认为,本次 NY AG 针对 Bitfinex 的起诉存在双重标准。例如一名资深的华尔街金融从业人员 Caitlin Long 便在推特上发文表示,美林证券公司(Merrill Lynch)也曾在2009年时做出类似的行为,并指控当时 NY AG 并没有进行相关的法律行动。

「从 2009 到 2012 年,美林证券每周释放数十亿美元用于资助自己的交易活动。 如果 Merrill Lynch 在这些交易中失败,该公司的客户将会面临储备帐户的巨额亏损。」Long 继续说道,

「那时候NY AG在哪里呢?」

Long 认为,NY AG 的做法对于 Bitfinex 这样的数字货币新创带有双重标准,他们并没有这样对待那些在华尔街从事交易的金融公司。

目前区块链社群的也有部分舆论转向,认为此次事件是针对 Tether 的攻击行为。该想法建立在如果 USDT 出现信任危机,有合规背书的稳定币,例如 GUSD 和 USDC 「将会成为最大受益者」。

根据该交易所的一名股东赵东则转述了来自 Bitfinex 官方同样的观点,认为这是「典型的美国黑社会行为」。

Bitfinex投资人「并不担心」

根据赵东的说法,Bitfinex 目前的状况并不困难,不需要过于担忧。

赵东是一位早期进入数字货币市场投资人,被认为是中国最大的 OTC 商人。目前为银行蜻蜓投资的董事长,曾与具有争议的币圈网红,李笑来成立 Crypto Fund 进行搬砖套利投资。照同时也是 Bitfinex 的其中一名股东。

他在一月初就曾在微博发表贴文,内容是关于他个人在和 Bitfinex 的 CFO Giancarlo Devasini 见面时,Devasini 向赵揭露 Bitfinex 和 Tether 的银行帐户余额,称其户头中有近30亿美金。

Bitfinex 的 CFO Giancarlo Devasini 亲自向赵表示,资金遭冻结只是暂时的情况。Devasini 告诉他,「我们需要几个星期,资金就能解冻」。赵还进一步指出,Tether 的银行的部分准备金制度更为安全。

「哪间银行拥有 100% 的储备金? 他们的储备量甚至比 Tether 都少,Tether 比其他银行要好得多,」赵表示,「大多数银行只拥有 2-3% 的储备,对于 Tether 而言,就算 8 亿美元的亏损属实,他们还有着 70% 储备支持。

不过值得注意的是,根据国际存款保险业者协会的数据,美国的银行拥有联邦存款保险公司的保险,在银行倒闭的情况下,银行对每一名客户的资金损失赔偿最高可达 250,000美元。而大多数国家也都有类似的安排。

悬而未解的争议

对于 Bitfinex 以及 Tether 的银行帐户不透明的问题的担忧从 2017 年至今仍未解决,不定期的引发黑天鹅事件。此外,一直以来该公司也遭质疑进行 USDT 超发,对市场进行操控。

今年 1 月份流传出的名为《The Tether Report》匿名分析报告指出,在2017年3月29日至2018 年 1 月 4 日,Tether总计发行 91 次 USDT。在至 2017 年 4月,USDT 仅仅发行了 5900 万枚代币,到了 2018 年 10 月 15 日, USDT 共发行 25 亿多枚。

对于一直无法解决法币出入金的问题源自于 2017 年 4 月,所有对 Tether 和 Bitfinex 的银行服务都被美国国富银行切断了因为该银行指控 Bitfinex 存在财务虚假问题,并切断 Tether 公司设立在台湾的 4 个银行帐号金流。随后在 2018 年 1 月,此前一直担任 Tether 审计业务的 Friedman LLP 宣布与 Tether 断绝业务关系,随后一直保持无第三方审计的状态。

然而,近年来 USDT 接连不断的「黑天鹅」事件,诸如去年 10 当时为该交易所解决客户提领功能的波多黎各Noble Bank 传出将面临破产,进一步导致该交易所出入金功能失效。

Bitfinex 发言人当时 告诉动区,出入金功能会在两周内恢复,所有业务维持正常营运,而对于银行金流以及与汇丰银行的合作传言则拒绝发表评论。随后作为稳定币的 USDT 下跌至 0.86 美元,比特币则因套利效应而应声大涨。

USDT 引发接连不断黑天鹅事件,一直没能消除用户对其公正性了质疑。究竟 Bitfinex 受到的质疑是恶性竞争「黑社会事件」,还是 Bitfinex 业务本身难以透明,仍是一个悬而未解的争议。

然而,稳定币作为数字货币市场十分重要的一环,社群也纷纷认为该市场不该再持续透支信用。随着其他稳定币逐渐受到采用,USDT 的市占率相对于过去超过 98% 的市占率略有下,目前仍以八成以上的市占率主宰着数字货币市场。

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