Chainalysis 向国际反洗钱组织 FATF 建议:针对交易所的新规范,可能让洗钱问题变严重

Chainalysis 向国际反洗钱组织 FATF 建议:针对交易所的新规范,可能让洗钱问题变严重

国际防制洗钱金融小组(FATF)是世界上最重要的反洗钱国际组织,在二月份时,其发布了一份草案,文中概述了各国政府可采取的一些措施,可以更有效的监督密码货币交易,防止洗钱以及恐怖组织融资。

 

而这份文件的第一段,FATF 就表示:

「FATA 将邀请私营企业以及其他专家就第 7 点的 b 要件提供书面意见。」

b 要件表示:各国应确保汇款人的虚拟资产服务提供商(VASP)除了必须保存汇款人交易明细以及讯息之外,还必须要保留收款人的资料,并将这些资料同时也要交给收款人的虚拟资产服务提供商。如果有第三方的话,第三方也需要保留资料。这些资料在必要时提供给当局。

虽对「虚拟资产服务提供商(Virtual Asset Service Providers,VASP)」没有明确范畴,但 FATF 在 10 月份发布的声明中举例,VASP 涵盖了「交易所、某些类型的钱包提供商以及首次代币发行(ICO)的金融服务提供商」。

不过,在区块链研究公司 Chainalysis 的建议观点中,这些措施可能适得其反。不但没有办法降低非法活动,反而更可能使得密码货币交易无法监管。

Chainalysis 的首席营运长强纳森(Jonathan Levin)和全球战略负责人杰西(Jesse Spiro)在 4 月 8 日表示,这个要求有很多问题:

首先,针对交易的收款人,这笔交易的接受者可能不是密码货币交易所:

「密码资产是提供价值移动的方式,不需要知道交易双方是谁。资金可能转移到个人钱包,或是其他类型,这种收款方式,收款人没办法接受讯息的。」

由于没有基础设施来支援这类型的讯息传输,因此如此要求交易所,也可能只会导致这些平台关闭。

此外,在技术上根本不可能改变区块链的运作方式,强迫区块链像条文这样运作:

「对受到监管的虚拟资产服务提供商(VASP)的这些盟友,添加这些繁重的投资成本跟摩擦成本,可能会提高这些门槛,导致市场上虚拟资产服务提供商的减少,这并不会让交易变得更透明,反而造成目前执法部门执行的困难。

因为这样会造成更多的点对点的交易,导致金管机构又要再针对这些交易做进一步的降低风险措施。」

其暗示这样的规范「大幅度提高合规成本」,反而会让更多区块链中的交易服务转向非监管的点对点交易中。

然而,强纳斯跟杰西说道,区块链既有的透明,确实提供了「科技上的机会」,让交易所可以使用区块链上的数据储存建构有效降低风险的方法。

他们认为,交易所可以在区块链上储存 KYC 资料,而这样,交易所就可以跟提供这些特定交易或是客人讯息,给执法部门、监管机构、银行,以防止任何非法活动。

强纳斯跟杰西指出,Chainalysis 曾参与多次调查,利用区块链数据辨识可能涉及违法的钱包地址或资金。

Chainalysis 还提出了其他建议,包括建立「用户调查计画」监测非法交易的钱包地址,同时,也让需要监测其他交易所是否有可疑资金汇入。

FATA 的草案如果通过,将会在 2019 年 6 月起生效,变成全球标准。而该组织邀请私营企业以及其他专家征询第 7 点的评论,在 4 月 11 日已经结束,目前不确定 Chainalysis 的建议是否会采纳。

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